Простое руководство по проверке легальности брокера

Брокерское мошенничество - слишком распространенное явление в мире инвестиций, поэтому вам всегда следует проверять брокера, прежде чем доверять свои деньги любому типу инвестиционных брокеров.

Независимо от того, ищете ли вы форекс-брокера, фондового брокера или любого другого финансового брокера, следуйте шагам этого руководства, чтобы сначала проверить брокера и убедиться, что он предоставляет законные торговые услуги. Мы также расскажем, что делать, если вы обнаружили, что брокер обманывает вас после того, как вы уже заплатили ему.

Мошенничество в брокерской сфере: шокирующий пример из реальной жизни

В начале 2022 года 56-летний мужчина из Калифорнии признал себя виновным в хищении около 50 миллионов долларов у не менее 70 жертв в течение 8 лет, с 2012 по 2020 год. Как он это сделал? Создавая поддельные брокерские сайты и выдавая себя за законных брокеров, - тактика, известная как спуфинг.

Поддельные сайты использовали названия и логотипы авторитетных брокерских компаний и даже указывали идентификационные номера FINRA или FDIC настоящих брокеров-дилеров и финансовых учреждений.

Используя эту тактику подделки, мужчина и его сообщники смогли завоевать доверие ничего не подозревающих инвесторов и обманом заставить их передать средства, обещая гораздо более высокие, чем обычно, процентные ставки по инвестициям в депозитные сертификаты (CD).

Разумеется, переведя деньги мошенникам, жертвы никогда не получали взамен CD и ни цента своих денег обратно. Мошенникам удавалось скрывать свою личность и украденные деньги в течение многих лет, пока в конце концов их не поймали.

Читайте далее, чтобы узнать, как узнать, что компания является законной, и не стать жертвой подобного сценария.

9 шагов для проверки легальности брокерской компании

1. Остерегайтесь иметь дело с нежелательными брокерами

Если брокер обращается к вам по телефону, электронной почте или через социальные сети, это может быть тревожным сигналом о том, что он не является законным. Авторитетным брокерским и финансовым компаниям не нужно использовать холодные контакты или тактику продаж под высоким давлением, чтобы привлечь клиентов.

Еще одна форма незапрошенного контакта, которую следует остерегаться мошенников, - это приглашение на бесплатный вебинар или что-то, обещающее вам «возможность, которая выпадает раз в жизни» или слишком хорошие, чтобы быть правдой, доходы от ваших инвестиций. Мошенники часто используют подобные сообщения, чтобы заманить своих жертв.

2. Задавайте много вопросов

Работа с брокером похожа на любые другие отношения: вы хотите убедиться, что они подходят обеим сторонам. Реальные брокеры должны быть готовы к беседе с вами и отвечать на все вопросы, которые у вас есть к ним.

При проверке брокера задайте ему множество вопросов о том, какие услуги он предлагает, на чем специализируется и каков его опыт работы с клиентами, имеющими схожий с вами уровень опыта. Также поинтересуйтесь их статусом регулирования и ставками сборов и комиссий. Если брокер избегает определенных вопросов или дает нечеткие ответы, это тревожный сигнал.

3. Читайте форумы и онлайн-обзоры

Всегда вводите в Google название брокера, которого вы проверяете, а также такие ключевые слова, как «отзывы» и «мнения». Это позволит найти в Интернете любую информацию от людей, которые работали с ними в прошлом. Вы также можете добавить такие ключевые слова, как «мошенничество» или «жалоба», чтобы узнать, не были ли они замечены в сомнительном поведении в прошлом. Если вы увидите что-то негативное или вызывающее опасения, ищите брокера в другом месте.

4. Проведите исследование: Черные списки, государственные регуляторы ценных бумаг и многое другое

Брокеры, которые в прошлом были замешаны в незаконной или неэтичной деятельности, часто попадают в черные списки. Проверьте эти списки, чтобы убедиться, что имя брокера, с которым вы собираетесь работать, не находится ни в одном из них. Одним из мест, где можно проверить статус брокера в черном списке, является черный список мошеннических компаний Top 10 Chargeback.

Вам также следует проверить, есть ли брокер в списке на сайтах государственных регуляторов безопасности или на сайтах других органов управления в вашем регионе. На этих сайтах указаны регистрационные статусы легальных фирм, а также обнародована любая информация о дисциплинарных мерах, принятых в отношении финансовых компаний в прошлом.

5. Проверьте, является ли ваша брокерская компания членом SIPC

Это один из самых важных советов о том, как выяснить, является ли компания законной. SIPC - это некоммерческая организация, которая защищает американских инвесторов, возвращая им деньги в случае краха брокерской фирмы. Когда вы ищете нового брокера для работы, проверьте, является ли он членом SIPC, что является хорошим показателем того, что ему можно доверять.

6. Никогда не спешите платить

Вы должны быть на 100% уверены в своем брокере, прежде чем отправлять ему ЛЮБЫЕ деньги. Это означает, что не стоит торопиться с внесением первоначального депозита или оплатой какой-либо комиссии. Если брокер давит на вас, требуя немедленно отправить ему деньги, это признак того, что он может быть мошенником.

7. Регулярно проверяйте выписки

Начав сотрудничать с брокером, никогда не думайте, что ваши инвестиции идут так, как он сказал. Всегда внимательно изучайте ежемесячные выписки по счету и ищите любые предупреждающие знаки, такие как доходность, которая значительно отличается от ожидаемой, или неожиданные изменения, внесенные в ваш инвестиционный портфель.

Если вы видите, что что-то выглядит не так, попросите своего брокера дать подробное объяснение происходящему. Если вы не можете получить прямой ответ или что-то непонятно, попросите поговорить с более высокопоставленным сотрудником брокерской компании, который сможет дать вам более точный ответ. Если вы все еще чувствуете, что что-то не так, доверьтесь своей интуиции и не отправляйте больше денег брокеру.

8. Если вы не уверены, снимите деньги и подайте жалобу

Как только вы почувствуете, что что-то не так, и больше не будете уверены в брокере, с которым работаете, немедленно выведите все свои средства. Вам также следует подать официальную жалобу в местные органы управления, включая государственные регуляторы безопасности, SIPC, FINRA и SEC (в США). Для других стран найдите соответствующие организации, в которые можно сообщить о проблемах с брокерами.

9. Если вас обманули, обратитесь в компанию по возврату платежей

В том случае, если вас обманул брокер-мошенник, он, скорее всего, не позволит вам вывести средства, когда вы попросите об этом. В этом случае лучшее, что вы можете сделать, - это нанять специалистов по возврату средств в компании, занимающейся возвратом платежей, чтобы они занялись вашим делом и попытались вернуть ваши деньги.

Будьте осторожны и бдительны. При необходимости воспользуйтесь услугами чарджбэк-компании.

Существует множество законных брокерских компаний, которые могут помочь вам превратить ваши инвестиции в хорошую прибыль. Однако важно знать о рисках, связанных с различными видами мошенничества в сфере онлайн-инвестиций, и всегда тщательно проверять брокерские компании, прежде чем отправлять кому-либо деньги.

К счастью, даже если вас все-таки обманули, у вас есть все шансы вернуть украденные средства, сотрудничая с компанией по возврату платежей. Эти компании имеют многолетний опыт борьбы со всеми видами мошенничества и знают, какую тактику следует использовать, чтобы увеличить шансы вернуть ваши деньги мошенникам.

Если вы стали жертвой мошенничества со стороны брокера, свяжитесь с одной из надежных компаний, перечисленных на сайте Top 10 Chargeback, уже сегодня.